Судебные приставы и брокерский счет
Согласно российскому законодательству, ценные бумаги — это движимое имущество, с которым могут совершаться юридические действия, как и с другими объектами владения. Акции продают, передают в дар, они наследуются и выступают предметом любых других гражданских правоотношений. Представители власти вправе изъять ценные бумаги или заморозить на законных основаниях. Интересно узнать, в каких случаях судебные приставы могут арестовать брокерский счет, о юридических особенностях и нюансах этой процедуры.
Разница между брокерским и банковским счетами
Ключевое отличие между этими типами аккаунтов — в хранимых активах. Счет в банке, в первую очередь, предназначен для операций с валютой, а аккаунт у брокера для сделок с акциями и облигациями на централизованных биржах и OTC-площадках.
Точнее, учетная запись у брокера используется для исполнения клиентских заявок, в которых компания выступает посредником, а активы хранятся на счете в депозитарии. Часто эту функцию выполняет брокер, если имеет соответствующую лицензию, но пользователь может выбрать любой депозитарий на свое усмотрение.
В остальном брокерские и банковские счета похожи. Это место хранения активов клиента с возможностью проведения с ними определенных действий.
Законодательная база и судебная практика для брокерских и банковских счетов схожа. Основания для их заморозки и блокировки одинаковые.
Брокерский счет и Законодательство РФ
Услуги, оказываемые биржевым посредником в отношении клиентов, регулируются двумя ФЗ: «О защите прав и интересов инвесторов на фондовом рынке» и «О рынке ценных бумаг».
Брокерский счет — это аккаунт, используемый клиентом для совершения сделок на бирже через посредника.
Чтобы оказывать брокерские услуги, компания должна получить лицензию Банка России. ЦБ РФ и Министерство Финансов выступают регуляторами на рынке: проводят регулярные аудиты и следят за тем, чтобы лицензированные брокеры не нарушали права и интересы частных инвесторов.
В отличие от счетов в банках, деньги на брокерских аккаунтах не защищены Агентством Страхования Вкладов РФ. Риски изменения рыночной цены приобретенных активов трейдер берет на себя.
Правоотношения между брокером и клиентом регламентируются пользовательским соглашением. Биржевые провайдеры обязаны делать эти регламенты публичными. Их можно найти в разделе «Раскрытие информации» на сайте компании.
Ценные бумаги — движимое имущество, которое может выступать предметом гражданских правоотношений, и подвергаться санкциям со стороны уполномоченных органов.
Случаи наложения ареста судебными приставами на брокерский счет
Есть 3 наиболее частых основания для применения санкций на приобретенные акции и облигации.
Долги по налогам и сборам
Брокеры в Российской Федерации берут на себя обязанности по перечислению фискальных сборов, которые возникают у инвестора, получившего прибыль. Пользователю не нужно дополнительно декларировать доходы. Таким образом, налоговые органы имеют информацию о том, какие у гражданина есть акции и облигации в депозитарии. Исключение — когда счет открыт у зарубежной компании. В такой ситуации налоговые органы РФ будут владеть информацией о биржевых активах гражданина, только если он сам их задекларирует.
Инвестиционный доход не облагается НДФЛ повторно, но он почти никогда не бывает единственным. Если у налогоплательщика возникают задолженности перед бюджетом, на активы может быть наложен арест, как и на любое другое имущество.
Заморозка фондов и брокерского аккаунта может избираться в качестве меры пресечения, если есть подозрения, что они стали частью финансовых преступлений и действий по отмыванию денег.
Проблемы с брокером
Эта ситуация крайне редко встречается, поскольку по российскому законодательству биржевые провайдеры должны хранить свои активы отдельно от имущества пользователей. Регуляторы тщательно следят за исполнением этих норм. В случае банкротства брокера, с акциями, принадлежащими пользователю, ничего не случится. Они хранятся на отдельном счете в депозитарии и могут быть перенесены в другое место.
Но на практике у этого правила есть исключение. Многие брокеры имеют услуги маржинальной торговли, давая одному клиенту временно пользоваться бумагами другого. Второй инвестор в этой схеме получает небольшую доходность за предоставление своих акций. При такой модели работы, в случае банкротства брокера активы пользователей не обязательно будут четко разделены по счетам, и не факт, что вообще там есть. А на момент процедуры банкротства все перемешанные ценные бумаги будут заморожены. Регуляторы следят за финансовым состоянием брокеров, но инвесторы могут себя страховать дополнительно:
- Отказаться от предоставления своих бумаг в маржинальное кредитование. Это можно сделать в момент заключения договора или уже после.
- Заказывать регулярные выписки из депозитария, которые потом можно использовать для подтверждения владения акциями.
- Следить за новостями о провайдере, проверять динамику рейтингов кредитных агентств, а лучше — самому анализировать публичную отчетность. Эта информация входит в перечень обязательной для раскрытия и есть на сайтах брокеров.
Публичные данные о компании
Требование раздельного хранения относятся только к бумагам. Деньги на балансе брокера в случае проблем у провайдера почти наверняка будут потеряны. Это еще одно правило безопасности — валюту лучше хранить вне брокерского аккаунта.
У инвестора долги перед третьими лицами
Как и другое имущество, акции могут быть заморожены и реализованы по рыночной цене, если у владельца есть непогашенные задолженности. Для этого нужно соответствующее решение суда. В случае, если требуется взыскание имущества, акции продаются на организованных торгах по текущей рыночной цене.
Что представляет собой арест ценных бумаг
Законодательство определяет арест как ограничение имущественных прав владельца по требованию уполномоченного органа. После наложения санкций на объект предыдущий собственник не может осуществлять определенные действия. Эта мера пресечения используется для нескольких целей:
- Гарантий сохранности имущества на период судопроизводства.
- Проведения конфискации.
- Ограничения доступа к объекту, по которому есть неисполненные долговые обязательства. Вне зависимости от того, находится он во владении собственника или у залогодержателя.
- Исполнения других постановлений суда.
Арест — это временное лимитирование прав владения, в случае если имущество является частью или предметом делопроизводства.
Возможности и ограничения по обороту ценных бумаг под арестом
Судебные приставы могут заблокировать брокерский счет, накладывая санкции, которые делятся на обязательные и опциональные.
| Ограничения, которые накладываются всегда | Дополнительные меры пресечения, зависящие от причины ареста и постановления суда |
|---|---|
Запрет: Продажи Безвозмездной передачи третьему лицу. Предоставления в качестве залогового обеспечения. Перевода на хранение в другой депозитарий. | Получение дохода от владения. Использование других прав, которыми наделяет собственника ценная бумага. Например, участие в голосованиях совета директоров. |
Если на владельца наложены дополнительные ограничения, пристав обязан зачитать их вслух.
Как оспорить арест
Если у собственника есть претензии к судебному приставу, можно оформить письменную жалобу его руководству или в прокуратуру. Сделать это следует если исполнитель допустил нарушение протоколов ареста или незаконно ущемил права держателя замороженных активов.
Если есть претензия к самому факту ареста, то единственный способ его оспорить — апелляция в вышестоящий судебный орган. Она подается в письменном виде в течение 10 дней с момента наложения ограничений права владения. Апелляцию нельзя подать, если судебное решение не подлежит обжалованию.
Как защитить брокерский счет
Тезисно о базовых правилах безопасности, которые уже были приведены:
- Не допускать использования активов в маржинальном кредитовании других трейдеров.
- Регулярно брать выписки с депозитарного счета.
- Не использовать биржевые инструменты для залогового обеспечения долговых обязательств.
Не нужно допускать оснований для потенциального ареста активов: необходимо следить за своевременной уплатой налогов, погашением кредитов и исполнением других обязательств. Нельзя допускать действий, которые могут трактоваться как финансовые правонарушения.
Выводы
Купленные на бирже активы — это такое же имущество как, недвижимость или автомобиль. Если владелец акций имеет непогашенные обязательства перед государством или третьими сторонами, то судебные приставы могут наложить арест на брокерский счет.
На замороженные биржевые инструменты распространяются ограничения прав собственности. Держатель акций не может их передавать безвозмездно, переводить в другой депозитарий, продавать и использовать в качестве залога.
Наложенные ограничения можно обжаловать в вышестоящей судебной инстанции. Во избежание такой ситуации нужно своевременно погашать свои обязательства и не использовать бумаги в качестве обеспечения.
Есть небольшие риски заморозки активов в случае банкротства брокера, но они незначительны и легко предотвращаются.
Загрузка ...Часто задаваемые вопросы
Ваш комментарий будет первым.