О брокере mts

Услуги брокера продвигаются совместно с сервисом «МТС Инвестиции». Его работа тесно связана с УК «Система Капитал», принадлежащей «ПАО МТС». Первоначально программа предназначалась только для привлечения инвесторов в ПИФы, созданные этой управляющей компанией.

Согласно информации на официальном сайте брокера МТС, в 2022 году с помощью мобильного сервиса можно торговать и ценными бумагами, прошедшими листинг на Мосбирже.

Плюсы
  • Возможность покупки акций, облигаций и ETF даже с минимальным стартовым депозитом
  • Наличие простой торговой платформы, где можно совершить сделку в несколько кликов
  • Понятный раздел «Вопросы и ответы»
  • Простой тарифный план
  • Наличие программ доверительного управления с низкой комиссией
  • Возможность вносить депозит со счета в любом банке
Минусы
  • Комиссия за внесение депозита даже при использовании карт одноименного банка
  • Необходимость пользоваться сторонним ПО для технического анализа графиков котировок
  • Высокая комиссия при самостоятельных сделках
  • Невозможность ставить стоп-заявки
  • Отсутствие услуги маржинальной торговли
  • Небольшой выбор торговых инструментов

История

Банк основан в 1993 г. Первоначальное название — Московский банк реконструкции и развития.

Текущее наименование получено в 2012 г. в ходе ребрендинга и слияния с Далькомбанком. В 2015 году была аннулирована лицензия на управление ценными бумагами, а в 2019-ом появилась собственная платформа брокера МТС Банк.

Владельцы

ПАО «МТС-Банк» — дочерняя структура ПАО «МТС», которая владеет ею через «Мобайл ТелеСистемс Б.В.» (Нидерланды). На ее долю приходится 99,6% акций.

В свою очередь, компания управляется ПАО «АФК Система». Поэтому конечным бенефициаром считается В.П. Евтушенков.

Лицензия

Банк действует на основании генеральной лицензии ЦБ РФ № 2268 от 17.12.2014. У него есть и документы, дающие право считаться профессиональным участником рынка ценных бумаг. Они выданы тем же регулятором:

  • Услуги депозитария № 177-04660-000100 от 24.01.2001.
  • Дилерская деятельность № 177-04635-010000 от 24.01.2001.
  • Брокерские услуги № 177-04613-100000 от 24.01.2001.

Финансовые показатели

Сведения о финансовом состоянии банка на 30.06.2021 года приведены в таблице ниже.

ПоказательЗначение, млрд руб.
Денежные средства7,7
Итого активы231
Средства банков23,5
Средства клиентов153,8
Итого обязательства189,7
Итого капитал41,37
Чистая прибыль3,4

Награды

Банк не публикует на сайте информацию о наградах, отмечающих качество его брокерских услуг. Все получаемые им призы относятся к другим сферам.

Например, в 2021 году компания заняла первые места в трех номинациях от СХ WORLD AWARDS. Были отмечены качество обслуживание клиентов и сервис «Финансовая витрина».

Рейтинг надежности

Стабильность компании оценили 3 рейтинговых агентства:

  • Fitch Ratings дало оценку «BB-».
  • «Эксперт РА» вынесло вердикт «ruA-».
  • НКР присвоило статус «А.ru».

Дополнительные сервисы

Инвестиции с брокером МТС Банк не ограничиваются самостоятельной торговлей на бирже. Дополнительно через приложение компании можно открыть ИИС. Но единственно допустимый формат этого типа счета — передача средств в управление УК «Система Капитал».

Всего существует 3 стратегии. Размер комиссии, минимальная сумма депозита зависят от выбора инвестора.

Стратегия Рынки акций

Пример одной из стратегий, разработанных для ИИС

Клиенты банка, использующие Private Banking, могут подключить доверительное управление и для брокерского счета. Для них также разработаны 3 стратегии. Порог входа в любую из них — 1 млн рублей.

Дополнительно УК «Система Капитал» предлагает 7 ПИФов.

Покупка бумаг фондов доступна любому клиенту вне зависимости от категории обслуживания и типа открытого счета.

Официальный сайт брокера МТС Банк

Услуга предоставления доступа к торгам для физических лиц продвигается через сайт сервиса «МТС Инвестиции». Также страница о брокерском обслуживании есть на ресурсе банка-провайдера.

Регистрация и верификация аккаунта

Для регистрации клиенту необходимо:

  1. Зайти в приложение или веб-версию сервиса и указать номер телефона.
  2. Ввести четырехзначный код, полученный в СМС.
  3. Вписать адрес электронной почты.
  4. Придумать пароль для авторизации.
  5. Если регистрация проводится через мобильное приложение, указать четырехзначный код быстрого доступа или подключить функцию Touch ID/Face ID.

Чтобы открыть счет, потребуется:

  1. Авторизоваться в приложении.
  2. Перейти во вкладку «Мои активы» и выбрать вариант «Брокерский счет МТС банк».
  3. Указать свои паспортные данные, адрес регистрации и ответить на несколько вопросов.
  4. Подписать электронное заявление СМС-кодом.

Проделать аналогичную процедуру можно и в приложении «МТС Деньги» в разделе «Инвестиции».

Возможность торговать должна появиться уже через час. В худшем случае — на следующий рабочий день.

Для завершения верификации аккаунта клиент обязан посетить отделение банка. О своем намерении сделать это нужно предупредить компанию заранее, чтобы к моменту визита были готовы документы.

Функция «Открыть брокерский счет» в веб-версии Личного кабинета недоступна. Сделать это можно только в приложении.

Бонусы и акции брокера

При открытии брокерского счета трейдер не получит никаких бонусов. Единственная действующая у УК «Система Капитал» акция — это предложение купить паи любого из ее ПИФ со скидкой по промокоду.

Партнерская программа

Партнерская программа распространяется только на карты банка. Вознаграждение за привлечение новых трейдеров не предусмотрено.

Личный кабинет

Аккаунт инвестора совмещен с торговой платформой. Он представляет собой мобильное приложение «МТС Инвестиции» или его веб-версию.

Личный кабинет трейдера

С компьютера можно торговать только ПИФами

Условия торговли и тарифы

При использовании платформы для онлайн-торговли и инвестиций в МТС Брокер клиент не может выбирать тариф. За любую сделку придется заплатить 0,3% от ее суммы.

В числе доступных операций указаны только покупка и продажа. Торговля валютой, сделки РЕПО, маржинальное кредитование и т.д. не предусмотрены.

При отсутствии операций плата за ведение счета и услуги депозитария не взимается.

В регламенте на оказание услуг, размещенном на сайте банка, есть упоминание о том, что физические лица имеют право подавать заявки и через терминал QUIK. Но тарифы для такого способа торговли и порядок вхождения на платформу не прописаны.

Если же клиент выбрал ИИС с доверительным управлением, то ему доступны 3 тарифа:

  1. Рынки акций. Порог входа составляет 10 тыс. руб. Комиссия УК «Система Капитал» — 0,95%.
  2. Фонды облигаций. Минимальное вложение — 100 руб. Сбор не превышает 0,25%.
  3. ОФЗ. Для подключения тарифа нужно иметь минимум 50 тыс. руб. Плата за управление составляет 0,75%.

После открытия ИИС пополнить его нужно в течение 90 дней.

Виды счетов

При использовании приложения доступны 2 вида счетов:

  1. Брокерский с самостоятельной торговлей.
  2. ИИС с доверительным управлением.

Демосчет

Такая функция в приложении отсутствует.

Торговые инструменты МТС Брокер

Заключение договора на брокерское обслуживание в компании МТС Брокер дает доступ исключительно к фондовой секции Мосбиржи. Поэтому ее клиенты могут торговать только тремя видами активов:

  1. ОФЗ, облигациями субъектов РФ и российских эмитентов.
  2. Акциями и депозитарными расписками.
  3. Паями ETF и БПИФ, в т.ч. и теми фондами, активы которых включают зарубежные акции.

Сделки с валютой и производными инструментами срочного рынка недоступны.

Компания заявляет, что в ее планы входит открыть доступ к Санкт-Петербургской бирже. Но дату этого события брокер не сообщает.

Часть активов, доступных в МТС Инвестиции

Витрина торговых инструментов

Информация о том, за какой период указана доходность, отображаемая на «Витрине», не указывается.

Аналитика

В приложении и на дублирующем его функции сайте есть раздел «Аналитика». В нем публикуются:

  • Ежедневные отчеты о движения фондовых индексов США.
  • Еженедельные обзоры ситуации на глобальном рынке.
  • Еженедельная оценка ситуации на рынках России и Америки.

Информации по отдельным компаниям, которая помогла бы в выборе эмитента ценных бумаг, и торговых рекомендаций в разделе «Аналитика» нет.

В момент покупки актива трейдер может просмотреть связанные с ним новости. Также ему будет представлена сводка данных о минимальной и максимальной ценах за день и год, значение мультипликатора Р/Е.

Дополнительно компания ведет блог под названием «Плюсономика». В нем рассматриваются различные вопросы — от выбора акций до вложений в криптовалюты. Дополнительно к постам с общей информацией по рабочим дням публикуются дайджесты для инвесторов.

Инвестиции и трейдинг

Брокерские услуги МТС Банк Брокер подойдут клиентам, которые рассчитывают на долгосрочные инвестиции (минимум 3 года) в рамках ИИС с доверительным управлением.

Предлагаемые УК «Система Капитал» комиссии являются достаточно конкурентными, особенно в рамках программы «Фонды облигаций».

Для самостоятельных инвестиций тарифы компании приспособлены плохо. При крайне ограниченном наборе активов и малой функциональности торговой платформы комиссия за сделку — одна из самых высоких на российском рынке.

Для людей, которые используют стратегии внутридневного трейдинга или скальпинга, услуги этого брокера неприемлемо дорогие. Не подойдет он и тому, кто привык к коротким сделкам или работе с фьючерсами.

Мобильный клиент брокера МТС Банк

Компания предлагает приложение, которое одновременно является и торговой платформой, и Личным кабинетом трейдера. Оно позволяет:

  • Открывать и пополнять счет.
  • Совершать операции с ценными бумагами.
  • Выводить деньги.
  • Изучать график котировок, знакомиться с новостями рынка.

В нем недоступны такие привычные трейдерам функции, как возможность посмотреть стакан котировок, установить стоп-заявки, использовать индикаторы и инструменты графического анализа.

Для Андроид

Для корректной работы приложения требуется версия Android 5.0 или выше. Приложение имеет оценку пользователей 4,3 балла. Многие отмечают его простоту и удобство для новичков.

Версия для Андроид

Торговая платформа брокера для смартфонов

Для iOS

На гаджеты Apple также можно установить торговую платформу брокера. Вне зависимости от типа устройства потребуется версия iOS 12.0 или новее.

Для установки приложения на смартфоне или планшете должно быть минимум 68,1 МБ свободного места.

Пополнение и вывод средств

Все финансовые операции выполняются с помощью сервиса «МТС Инвестиции».

Платежные системы

Предусмотрено всего 2 способа пополнения счета:

  1. Перевод со счета любого банка. Узнать их можно в разделе «Реквизиты» во вкладке «Мои активы».
  2. Внесение с карты. Кнопка «Пополнить» расположена во вкладке «Мои активы» в разделе «Брокерский счет МТС Банк».

Не удастся сделать торговый депозит с помощью карты QIWI или виртуального платежного средства.

Вывести деньги можно только по реквизитам. Для этого разрешено использовать в том числе и привязанный к карте расчетный счет. Однако все равно потребуется заполнить все его данные (наименование банка, БИК, номер).

Валюта счетов

Условия обслуживания брокера подразумевают, что внести депозит можно только рублями. Они же будут и базовой валютой во всех случаях, кроме использования стратегии ИИС «Рынок акций».

Комиссия и лимиты

Первый способ пополнения (банковский перевод) бесплатный, но ждать поступления денег на счет нужно до следующего рабочего дня. При этом получится зачислить на брокерский баланс любую сумму, начиная с одного рубля.

В случае с ИИС минимальный размер пополнения определяется выбранной стратегией. Однако он не может быть менее 100 рублей.

При использовании банковской карты клиент должен заплатить комиссию за зачисление средств. Она составляет 0,65% от суммы. При этом платеж не может быть менее 100 рублей. Зато деньги поступят на счет за несколько минут.

Вывод осуществляется без комиссий. Минимальная сумма не установлена.

Сроки вывода средств

Поручение на перевод денег с брокерского счета будет исполнено не позднее следующего рабочего дня. На то, чтобы средства поступили в другую кредитную организацию, уйдет еще несколько часов.

Служба техподдержки

Брокер совместно с УК «Система Капитал» предусмотрел несколько способов обратиться в техническую поддержку:

  • Через лайв-чат в системе «МТС Инвестиции».
  • Посредством переписки по e-mail.
  • По телефону.

Также на сайте системы есть раздел «Вопросы и ответы», подробно описывающий порядок работы с приложением.

Резюме

Приложение «МТС Инвестиции» предназначено исключительно для неопытных клиентов, которым важно иметь простую и понятную программу под рукой, а не широкие возможности для торговли.

Брокер нацелен на людей, ориентированных на долгосрочные пассивные инвестиции и готовых ограничиваться фондовом рынком Московской биржи (бывшая ММВБ). Остальных потенциальных клиентов отпугнут высокие комиссии.

Люди, которые предпочитают самостоятельную торговлю, могут найти на рынке брокерских услуг более выгодные предложения. При этом другие компании также имеют удобное приложение с интуитивно понятным интерфейсом.

Пользоваться сервисом «МТС Инвестиции» целесообразно людям, которые хотят инвестировать в ПИФы без дополнительных комиссий за покупку паев или заинтересованы в предлагаемых стратегиях доверительного управления.

Часто задаваемые вопросы

Где получить подтверждение о наличии ИИС для ФНС?
Документ, необходимый для получения налогового вычета, направляется по e-mail на следующий день после открытия счета. Также потребуется сохранять все чеки о пополнении ИИС.
Как закрыть счет?
По заявлению инвестора. Но подать его может только тот человек, который прошел полную идентификацию в офисе банка. Если речь идет не об ИИС, то счет разрешено не закрывать, никаких комиссий за его существование не предусмотрено. Клиенту достаточно вывести деньги и удалить приложение, а торговлю будет легко возобновить в любой момент.
Как совершить сделку в приложении?
Для покупки активов требуется перейти в раздел «Витрина» и выбрать интересующую категорию бумаг, далее в строке поиска указать тикер или название компании. Из списка результатов необходимо перейти во вкладку торгового инструмента и нажать на кнопку «Купить».
Почему при попытке подать заявление на вывод денег появляется сообщение об ошибке?
Наиболее частая причина — использование для выплаты средств счета, к которому привязана виртуальная карта. Также не получится перевести финансы на карты QIWI. Еще одна возможная причина — указаны реквизиты третьего лица.
Можно ли перевести на счет бумаги, купленные через другую компанию?
Согласно информации на сайте, эта услуга доступна только тому, кто прошел полную идентификацию и подписал анкету клиента в офисе банка.
3.9
Итоговая оценка:
Неплохо
Нет Регистрация
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин