Какие брокеры дают доступ к зарубежным рынкам
Нет требований к минимальному депозиту
Наличие демо-счета
Удобное мобильное приложение
Обучение для начинающих инвесторов
Широкий выбор активов
Минимальная оплата за депозитарий
Вывод средств без комиссии
Нет скрытых комиссий
Низкая комиссия за операции
Выгодное обслуживание счета
Выгодные подарки за регистрацию
Подходит новичкамСогласно российскому законодательству, рядовой инвестор при осуществлении деятельности может использовать только ограниченный список инструментов: акции, облигации, БПИФ/ETF, а также валюта на MOEX и долевые бумаги некоторых зарубежных компаний на бирже СПб. Конечно, такой набор активов не сравнится с ассортиментом на мировых площадках, поэтому многие трейдеры ищут возможность торговли за границей. В статье рассказано о том, какие брокеры дают доступ к зарубежным рынкам. Рассмотрены не только международные компании, но и российские, а также особенности инвестиций в иностранные активы
Крупные российские брокеры
Для получения возможности работы на иностранных биржах инвестору нужно подтвердить квалификацию при помощи посредника из РФ.
Российские брокеры дают доступ к зарубежным рынкам двумя способами:
- Через международных партнеров или свои дочерние компании, которые обычно регистрируются в офшорах.
- Напрямую через лицензированную в США брокерскую организацию. Она может быть аффилированной с российским провайдером или работать по партнерскому соглашению.
Получается, что в цепочке между клиентом и биржей просто появляется дополнительное звено в виде посредника, лицензированного за рубежом и имеющего разрешение на проведение сделок с инструментами конкретной площадки.
Доступ к иностранным рынкам организуют почти все российские профучастники.
| Брокер | Дочерние компании с лицензией за рубежом | Особенности |
|---|---|---|
| БКС | BCS Cyprus (Кипр CySEC). | Счет можно открыть и в обход российского представителя. Это делается напрямую в кипрском филиале. В таком случае инвестор сможет пользоваться страховкой капитала ICS (до €20 000). |
| Тинькофф | - | Компания выводит сделки клиентов на зарубежные площадки через партнеров, названия которых раскрываются только трейдерам с активным тарифом «Премиум». |
| Открытие | Sova Capital (Великобритания FCA). | Ранее британское представительство называлось Otkritie Capital International Ltd. Сервис работает только для юридических лиц. При этом клиенты российской компании со статусом квалифицированного инвестора могут использовать организацию как субброкера. |
| ВТБ | - | Компания не раскрывает детали схемы вывода операций на зарубежные биржи. При этом ставки комиссий на такие сделки у ВТБ заметно ниже конкурентов. |
| Финам | Just2Trade (Кипр CySEC) Score Priority (США SEC). | Холдинг имеет дочерние компании и в ЕС, и в США. У российских клиентов «Финам» есть прямой доступ к их рынкам. Более того, счет можно открыть непосредственно в американском или кипрском представительстве (работают с физическими лицами) и пользоваться преимуществами зарубежных юрисдикций. |
| Фридом Финанс | Freedom Finance Europe (Кипр, CySEC). Freedom Finance Germany GmbH (Германия, BaFin). Prime Executions (США, SEC). ООО «ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА» (НКЦПФР). Freedom Finance Global PLC (Казахстан, МФЦА) | Сделки клиентов из РФ проводятся через мировую сеть субброкеров. Россияне могут открыть счет и напрямую в любой из юрисдикций, в которой лицензированы организации холдинга. Это не касается США, поскольку брокер Prime Executions работает только с корпоративными клиентами. |
Это далеко не весь список лицензированных в России компаний с доступом к зарубежному рынку. Такая опция есть у многих, но ей можно воспользоваться только после получения статуса квалифицированного инвестора.
Иностранные брокеры
Граждане России могут открывать счета и напрямую у зарубежных посредников. Кроме дочерних организаций компаний из РФ, есть и международные провайдеры.
К сожалению, из-за санкций, попадания страны в перечень государств с повышенным финансовым риском и других важных факторов большинство мировых компаний отказались от сотрудничества с гражданами России. Из американских посредников только две организации открывают счета резидентам РФ: Interactive Brokers и Lightspeed. К слову, для регистрации аккаунта у второй компании потребуется капитал от $25 000.
Из европейских провайдеров, которые еще не были упомянуты, с россиянами сотрудничают Saxo Bank, CapTrader и Exante.
Брокеры банков
Часто лицензии на проведение сделок имеют банковские организации. Это касается не только российских компаний, где верхушку рейтинга биржевых провайдеров занимают крупные холдинги. Такая же ситуация и за рубежом. Если у инвестора есть счет в финансовой организации, имеет смысл спросить, возможны ли операции на иностранных биржах и какие условия нужно выполнить для этого?
На что обратить внимание при выборе брокера
- Юрисдикция. От нее зависит процедура выбора посредника, поскольку отличия существенны.
Через российского брокера Через иностранного провайдера Нужен статус квалифицированного инвестора. Деньги застрахованы на случай банкротства провайдера ($5 00 000 в США и €20 000 в ЕС) Капитал хранится на счетах в России. Сотрудничество с брокером регулируется зарубежными организациями. Нет страховки средств. Декларировать полученный доход и выплачивать налоги трейдеру нужно самостоятельно. Регуляция ЦБ РФ. Затраты на банковские переводы. Торговые комиссии за сделки на мировых биржах в среднем выше, чем у иностранных посредников. - Надежность. После выбора юрисдикции можно переходить к анализу компаний на рынке. Так как на брокерском счете хранятся средства клиентов, надежность — ключевой фактор.
Здесь есть несколько критериев. В первую очередь нужно обратить внимание на оценки рейтинговых агентств — чем балл выше, тем стабильнее финансовое положение организации и маловероятнее дефолт. Также о надежности можно судить по авторитету регулятора, наличию истории жалоб и разбирательств и по количеству зарегистрированных клиентских счетов. - Торговые условия. В последнюю очередь стоит ориентироваться на размер комиссий и платы за депозитарное хранение и другие параметры работы. Лучше заранее проверить, дает ли брокер доступ к нужным площадкам.
Если выбран иностранный посредник, то обязательно нужно предварительно узнать, какой налоговый режим действует в стране регистрации компании. Предусмотрены ли инструменты избежания двойного налогообложения, какие есть особенности юрисдикции? Например, ирландские брокеры и управляющие компании пользуются льготами по бумагам США. В отличие от посредников из других стран, они могут платить лишь 15% подоходного налога для нерезидентов, а не 30%.
Также важно знать, не будет ли проблем при SWIFT-переводе выбранному провайдеру. Российские брокеры часто блокируют транзакции в офшорные организации и на счета американских биржевых посредников. Отказ они мотивируют требованиями службы безопасности.
Преимущества торговли на зарубежном рынке
Главный плюс иностранных бирж — большой выбор инструментов. В листингах крупнейших мировых площадок торгуются сотни тысяч активов: акций, ETF, облигаций, контрактов срочной секции и других бумаг. Российский инвестиционный рынок несоизмеримо меньше. Зарубежные площадки дают трейдерам больше возможностей для создания доходного портфеля.
Второй аргумент — ETF с низкими комиссиями. Из-за высокой конкуренции между управляющими компаниями на американском рынке можно найти крупные биржевые фонды с комиссиями 0,02%-0,03% годовых. А это в 20-30 раз дешевле, чем у аналогичных ETF и БПИФ в России.
Условия доступа к иностранным торговым площадкам
Требования и порядок выхода на зарубежные рынки будут зависеть от юрисдикции, в которой зарегистрирован посредник.
Если торговля на иностранных площадках будет осуществляться через российского брокера, то пользователю потребуется получение статуса квалифицированного инвестора. Для этого он должен отвечать минимум одному критерию из установленных Банком России:
- Капитал более 6 000 000 рублей.
- Оборот за последний календарный год не менее 6 000 000 рублей. При этом должна соблюдаться минимальная частота сделок.
- Опыт работы в компании, занимающейся инвестициями и оборотом ценных бумаг.
- Профильное высшее образование. ВУЗ должен иметь нужную аккредитацию.
- Наличие сертификата специалиста финансовых рынков Банка России.
После подтверждения статуса квалифицированного инвестора брокер откроет клиенту доступ к дополнительным категориям торговых инструментов, в том числе и котирующимся на иностранных биржах.
Если работа ведется через провайдера из другой страны, то никакие формальности не нужны. Сразу после регистрации клиент может заключать операции на биржах в иных юрисдикциях. Перед открытием счета важно проверить, чтоб у провайдера был доступ к нужной площадке.
Как купить акции
- Зарегистрировать и верифицировать счет у брокера.
- Внести депозит.
- Если аккаунт открыт у российской компании, потребуется получение статуса «квалифицированный инвестор». За ним последует активация доступа к зарубежным биржевым площадкам.
- Выбрать в торговом терминале нужный тикер и перейти к покупке. Ордер можно выставить рыночный (по текущей котировке) или отложенный (по другой цене или дополнительным условиям).
Особенности налогообложения иностранных акций
Фискальные платежи — еще одна проблема, возникающая при инвестициях в зарубежные ценные бумаги. Налоги на периодический доход от владения активами удерживаются на стороне эмитента. Если трейдер вкладывается в американские бумаги, то при получении этих выплат они будут облагаться по ставке 30% для нерезидентов США.
Во избежание двойного налогообложения трейдеры могут заполнить форму W-8BEN. В таком случае ставка будет равна всего 10%. А оставшуюся сумму для погашения НДФЛ (3 или 5 процентов, все зависит от объема средств) нужно будет выплатить в России.
Форма для налоговых нерезидентов США
Другая ситуация с доходом от курсовой разницы при продаже ценных бумаг. При работе через РФ брокер будет выплачивать НДФЛ за клиента автоматически. Если же счет зарегистрирован у иностранного посредника, то декларировать и платить налог инвестору придется самостоятельно.
Загрузка ...В некоторых странах может возникнуть проблема двойного налогообложения, поэтому многие посредники предпочитают регистрацию в офшорах, например, на Кипре.
Подобные государства не требуют выплат с доходов, полученных на их территории.
