Черный список брокеров ЦБ РФ
Нет требований к минимальному депозиту
Наличие демо-счета
Удобное мобильное приложение
Обучение для начинающих инвесторов
Широкий выбор активов
Минимальная оплата за депозитарий
Вывод средств без комиссии
Нет скрытых комиссий
Низкая комиссия за операции
Выгодное обслуживание счета
Выгодные подарки за регистрацию
Подходит новичкамНа финансовых рынках много мошенников, которых сложно отличить от добросовестных компаний. Правоохранительные органы не успевают бороться с ними. Летом 2021 был впервые опубликован в открытом доступе черный список брокеров ЦБ РФ. Это перечень организаций, которые Центробанк заподозрил в преступной деятельности. В него попали и известные иностранные брокеры.
Как правильно воспользоваться данной информацией ― в этой статье.
Что такое черный список ЦБ
Центробанк постоянно мониторит финансовый рынок и часто обнаруживает компании с признаками незаконной деятельности. Информацию о них ведомство передает в органы правопорядка. После разбирательств сайт могут заблокировать, а основателей привлечь к ответственности.
Проблема в том, что сбор доказательной базы занимает много времени. Но даже после получения необходимой информации до момента пресечения проходит около 3 месяцев. Все это время мошенники продолжают обманывать людей, ведь им ничего не мешает работать.
Чтобы предостеречь граждан, регулятор опубликовал черный список брокеров ЦБ в открытом доступе. Попавшие туда организации пока не признаны мошенниками, и продолжают работать. Но ведомство не рекомендует вкладывать деньги в такие компании.
Официальный сайт ЦБ РФ
Пока неясно, по каким критериям ведомство определяет наличие злого умысла. Из информации на официальном сайте известно, что легальными считаются участники рынка, отвечающие хотя бы одному условию:
- Наличие лицензии ЦБ РФ.
- Включение в реестр ЦБ РФ.
Если эти требования не выполнены, считается, что деятельность ведется нелегально. И клиентов могут обмануть. Поэтому в базу попали не только явные мошенники, но и крупные иностранные посредники.
Что значит этот список для клиентов
Новый инструмент выявления преступников действительно полезен. В теории человек может ознакомиться с базой перед заключением договора и сохранить деньги, если нашел брокера в новом реестре.
На практике все сложнее. Реализация инициативы подверглась критике со стороны профессиональных участников рынка. В черный список брокеров ЦБ РФ попали крупные иностранные организации, надежность которых не ставится под вопрос. Они могут оспорить мнение Центробанка, но репутация уже пострадала.
По большому счету, для клиентов не изменилось ничего. Они могут работать с нерекомендованными посредниками ― закон это не запрещает. Участники списка продолжают деятельность, потому что санкций со стороны правоохранительных органов пока нет. Клиенты должны самостоятельно оценивать уровень риска при работе с брокерами из реестра.
На официальном сайте ведомства отдельно отмечено, что выплаты гражданам, которые пострадали от мошенников, не предусмотрены законодательством. Также Центробанк не вмешивается в отношения между нелегальными компаниями и клиентами.
Последствия для IB
Пока черный список брокеров ЦБ создан для ознакомления. Если у регулятора есть доказательства мошенничества, данные отправляются в соответствующие органы. Последние смогут принять меры только после расследования. Поэтому пока нахождение компании в реестре не несет для нее никаких рисков, кроме репутационных.
Юристы предполагают, что по отношению к Interactive Brokers могут применить санкции.
| Мера пресечения | Описание |
|---|---|
| Блокировка сайта | Пользователи из РФ не смогут зайти на портал |
| Запрет рекламы | Нельзя будет предлагать услуги для россиян |
| Проблемы с транзакциями | Банки могут отклонять переводы на счет брокера как подозрительные |
Пока Interactive Brokers прекратил сотрудничество с российскими партнерами и ограничил взаимодействие с клиентами страны.
Компании, вошедшие в черный список
Количество услуг на финансовых рынках огромно. Поэтому ведомство ведет учет подозрительных организаций сразу по нескольким направлениям, в зависимости от вида деятельности.
В базу попадают только юридические лица. По физическим, а также индивидуальным предпринимателям данных нет.
Нелегальные кредиторы
Сюда относятся компании, которые выдают займы. При этом не имеют специальной лицензии и не входят в реестр микрофинансовых организаций.
Псевдоброкеры и нелегальные Forex-дилеры
Это посредники, привлекающие деньги клиентов с целью инвестирования в валюту и ценные бумаги. Но не имеют лицензий Центробанка и зарегистрированы в других странах.
Финансовые пирамиды
Организации, которые привлекают деньги под предлогом инвестирования или вкладов. При этом реально никаких операций не производится. Вознаграждения участников формируются из поступлений средств новых клиентов.
Как часто будет обновляться черный список брокеров ЦБ РФ
Ведомство постоянно выявляет новые компании, ведущие нелегальную деятельность. Пока непонятно, какие методы применяются для этого. ЦБ упоминает собственную систему сканирования, которая находит в интернете подозрительные сайты.
Также реестр пополняется по сообщениям сторонних организаций и обычных пользователей. На официальном портале есть форма, в которой можно оставить данные для проверки. В том числе анонимно, но тогда не удастся получить отчет о результатах.
Центробанк обещает обновлять информацию регулярно, каждые 10 дней. С момента выхода реестр увеличился вдвое. На конец 2021 года в нем уже 3536 компаний.
Почему в список попал крупный американский брокер Interactive Brokers
В реестре оказались не только мошеннические структуры. Центробанк внес в него также крупных участников торгов фондовой биржи. Пример ― Interactive Brokers, у которого открыты счета многих инвесторов. Компания очень известная, имеет профессиональные награды.
Официальный сайт Interactive Brokers
Компания работает в России по субброкерской схеме ― через посредников. Местная лицензия в таком случае не нужна. Но организации, не имеющие этого документа и не внесенные в реестр ЦБ, не могут предлагать услуги гражданам РФ. Поэтому ведомство включило Interactive Brokers в число подозрительных.
Россиянам разрешено работать с иностранными посредниками: закон этого не запрещает. Но в случае проблем местные правоохранительные органы помочь не смогут. Обращаться придется к регулятору той страны, где зарегистрирована компания.
Кроме Interactive Brokers, в списке оказались и другие иностранные посредники. В том числе крупнейший швейцарский Swissquote.
На что обратить внимание при выборе брокера
Далеко не все подозрительные компании попали в базу ЦБ РФ. Важно самому проверять организацию перед тем, как вложить в нее деньги.
Сначала изучают сайт. Важно, чтобы он был в рабочем состоянии, качественно выполнен. Портал должен предоставлять необходимую клиентам информацию, а не только обещать прибыль.
По названию проверяют нахождение в реестре Центробанка. Ведомство ведет перечни надежных посредников как на фондовой бирже, так и на Форекс. Они есть на официальном сайте. Здесь же проверяют лицензии. Мошенники могут демонстрировать поддельный документ, поэтому номер также ищут в списках ЦБ.
Реестры на сайте Центробанка
Чтобы окончательно удостовериться в надежности организации, изучают рейтинги Московской биржи. Она также ведет учет профессиональных участников рынка и выкладывает информацию на сайте.
Если брокер прошел эти проверки, значит компания существует и работает в российском правовом поле. Она обязана соблюдать действующие законы. При появлении проблем их можно будет разрешить в суде.
Как определить брокера-мошенника
Если компания уже попала в черный список, лучше не связываться с таким посредником. Но есть и другие способы определить недобросовестную организацию:
- Проверить сайт и оценить его качество. Перейти по ссылкам в соцсети, посмотреть, как давно зарегистрированы аккаунты.
- Найти юридическое наименование брокера, адрес, телефон. Эти данные указывают на сайте платформы. Проверить наличие юридического лица в перечне профучастников рынка.
- На портале должны быть лицензии, свидетельства, другие документы. По номеру или названию можно проверить, есть ли организация в реестрах Центробанка.
- Поискать отзывы в интернете. Если клиентов обманывают, они напишут об этом на разных ресурсах. Также всегда есть отклики у давно работающих брокеров. Если упоминаний нет совсем ― это подозрительно. Значит, деятельность ведется недавно.
Что делать тем, кто уже является клиентом компании из списка
Если человек обнаружил, что связался с предполагаемыми мошенниками, нужно постараться забрать вложения. Сперва подают заявку на вывод. Возможно, проблем не возникнет и деньги вернут добровольно.
Когда забрать средства не получается, нужно обращаться за помощью в правоохранительные органы.
Если компания зарегистрирована в России, имеет смысл подготовить заявление в суд. Придется доказать, что не выполняются условия договора.
Большинство мошеннических организаций зарегистрированы в офшорных зонах, и российское законодательство не может добраться до преступников. Для возврата средств стоит попробовать процедуру чарджбека. Это оспаривание транзакции через платежную систему. Операцию можно отменить, если деньги переведены с карты на счет юридического лица.
Выводы
Дополнительный способ выявления мошенников защищает деньги людей. Перед открытием нового счета в любой организации имеет смысл проверить, нет ли ее в черном списке. Но не стоит слишком полагаться на новый сервис. Ведь в него попали и надежные участники рынка. При этом множество мошенников и пирамид продолжают работать и остаются неизвестными регулятору.
Лучший способ защитить средства ― выбирать лицензированного брокера, который давно работает на финансовом рынке. Если новая компания предлагает очень заманчивые условия, нужно хорошо подумать, рисковать ли капиталом.
