Сравнение тарифов и комиссии брокеров
Нет требований к минимальному депозиту
Наличие демо-счета
Удобное мобильное приложение
Обучение для начинающих инвесторов
Широкий выбор активов
Минимальная оплата за депозитарий
Вывод средств без комиссии
Нет скрытых комиссий
Низкая комиссия за операции
Выгодное обслуживание счета
Выгодные подарки за регистрацию
Подходит новичкамК сожалению, биржевые посредники не работают бесплатно. За исполнение торговых поручений клиентов они берут деньги. У биржевых провайдеров есть разные способы формирования цен на услуги. Некоторые взимают процент за отдельную сделку, а другие, наоборот, за ежемесячную абонентскую плату обрабатывают неограниченное количество операций. В этой статье проведено сравнение комиссий брокеров в 2024 году. Рассмотрены тарифы на обслуживание, которые предлагают российские биржевые прова йдеры.
Какие комиссии брокера бывают
Для начала нужно рассмотреть основные типы платных услуг, которые предоставляют лицензированные посредники.
Комиссия за сделку
Категория доходов, которая приносит посредникам наибольшую прибыль. Компания назначает фиксированную или относительную цену (в процентах) за исполнение ордера. Как только сделка проведена, провайдер спишет оплату за услуги с баланса счета.
Для трейдеров, совершающих крупные биржевые операции, комфортней выбирать абсолютную стоимость услуги, например 100 рублей. Чем выше объем позиции, тем меньше удельный вес тарифа, который платит инвестор. Это работает и в обратном порядке. Пользователям, заключающим небольшие сделки, выгодней оплата в процентах от объема. Вариант с самой маленькой комиссией можно найти по алгоритму. Для этого нужно разделить суммарные затраты на планируемый объем и количество операций.
Тарифы на сделки не ограничены только фондовым рынком официальных бирж. Есть отдельная плата за торговые операции в валютной и срочной секциях. Также существует отдельная стоимость ордеров на OTC-рынке.
Поэтому прежде чем выбрать компанию, в которой пользователь хочет открыть брокерский счет, тарифы нужно изучить очень внимательно.
Комиссия депозитария
Хранение и юридические операции с ценными бумагами (переводы, наложение и снятие ограничений, наследование и т.д.) также исполняются платно. Некоторые компании не берут деньги за учет и торговые действия с активами, но весь остальной перечень услуг в любом случае будет тарифицирован.
Комиссия за обслуживание счета
Альтернативная модель оплаты торговых операций. Биржевые провайдеры часто делают отдельные тарифы с пониженными ставками по сделкам, но с фиксированной абонентской платой. Например, за 500 рублей в месяц инвестор может провести неограниченное количество операций, потратив совсем немного на торговые комиссии.
Такой формат удобен для активных трейдеров, которые часто заключают сделки. Общая сумма оплаты в расчете на каждый ордер будет меньше стандартного тарифа.
Тип плана брокерского обслуживания
Другие комиссии брокера
Многие провайдеры берут оплату за неторговые поручения. Например, пополнение и снятие средств с баланса, конвертация валют или составление выписок.
На брокерском счете могут быть активированы дополнительные платные услуги: SMS-оповещения, автоследование, подписка на новости и аналитику, а также другие опции. Трейдер самостоятельно решает, готов ли он за них заплатить.
Рейтинг брокеров по тарифам и комиссиям в 2024 году
Инвестор должен всегда помнить об эффекте сложного процента. Чем выше оплата, которую он перечисляет посреднику за услуги, тем хуже результат вложений. Затраты снижают реальную доходность, поэтому важно еще на этапе выбора провайдера позаботиться о том, чтобы его тарифы приводили к минимально возможным потерям.
Стоимость услуг — далеко не самый важный фактор. Посредник, в первую очередь, должен быть надежным.
Поэтому для анализа и сравнения компаний с самой маленькой комиссией в этой статье представлены только ведущие фондовые операторы Мосбиржи. Это крупнейшие провайдеры страны, которым определенно можно доверять. Вопрос надежности в рейтинге брокеров в России по комиссии в 2024 году вынесен за скобки.
Таблица сравнения тарифов брокеров
| Компания | Тарифный план | Комиссия за сделку (фондовый рынок) | Абонентская плата (рублей) |
|---|---|---|---|
| Тинькофф Инвестиции | «Инвестор» | 0,3% | 0 |
| «Трейдер» | 0,05% | 290 | |
| «Премиум» | 0,03% | 1990 | |
| Открытие | «Все включено» | 0,05% | 0 |
| «Инвестиционный» | 0,025% (от ₽50) + 0,01% | 0 | |
| «Премиальный» | 0,005-0,05% + 0,01% | 150 | |
| «Спекулятивный» | 0,005-0,05% + 0,01% | 250 | |
| Финам | «Стратег» | 0,05% + 0,01% | 0 |
| «Инвестор» | 0,025-0,035% + 0,01% | 200 | |
| ВТБ | «Мой онлайн» | 0,05% (по всем тарифам +0,01%) | 0 |
| «Профессиональный стандарт» | 0,015%-0,0472% (стоимость уменьшается для держателей акций ВТБ) | 150 | |
| «Мой онлайн привилегия» | 0,04% | 0 | |
| «Профессиональный привилегия» | 0,0144%-0,04248% | 150 | |
| «Мой онлайн прайм» | 0,04% | 0 | |
| «Профессиональный прайм» | 0,012%-0,04248% | 150 | |
| БКС | «Инвестор» | 0,10% | 0 |
| «Трейдер» | 0,01% | 299 | |
| СберБанк | «Самостоятельный» | 0,018%-0,06% | 0 |
| «Инвестиционный» (включает аналитическую рассылку) | 0,3% | 0 | |
| Альфа-Инвестиции | «Инвестор» | 0,3% | 0 |
| «Трейдер» | 0,014-0,049% | 199 | |
| «Советник» | 0,10% | 0,5% годовых от капитала на счете | |
| «Персональный брокер» | 0,14-0,25% | 0 |
По этой таблице тарифов брокеров в 2024 году наглядно видно, что большинство биржевых провайдеров предлагают клиентам условия и для трейдинга, и для инвестиций. Можно самостоятельно посчитать, какой тарифный план будет выгоден под конкретную стратегию.
Таблица сравнения брокеров с самыми низкими комиссиями в 2024 году
Торговые операции — не единственная платная услуга провайдеров на фондовом рынке. В таблице ниже рассмотрены тарифы для всех биржевых секций. Также указаны цены на депозитарное обслуживание. Информация без отдельных тарифных планов, только в виде диапазона (минимальное-максимальное значения). Это поможет сравнить стоимость услуг разных посредников.
В столбце «депозитарий» указана стоимость основных операций (открытие депо, торговые распоряжения с ценными бумагами). Цену других услуг с активами можно узнать на сайтах биржевых провайдеров.
| Компания | Фондовый рынок | Валютные операции | Срочные контракты | Пополнение и снятие средств | Обслуживание в месяц (рублей) | Депозитарий (рублей) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| СберБанк | 0,018-0,3% | 0,02-0,2% | 0,50руб. | 0 | 0 | 0 |
| Тинькофф Инвестиции | 0,025-0,3% | 0,30% | 5-10 руб. | 0 | 0-1990 | 0 |
| Открытие | 0,015-0,05% | 0,0033-0,05% | 1-10 руб. | 1% за пополнение с карты. Банковским переводом — 0 | 0-250 | 170 |
| Финам | 0,025-0,05% | 0,01% | 0,45-0,9 руб. | Внесение депозита картой — 1%; 0,07% за операции с иностранной валютой | 0-200 | 177 |
| ВТБ | 0,012-0,05% | 0,00% | 1руб. | 0,4-0,5% при пополнении через VISA/Mastercard | 0-150 | 150 |
| БКС | 0,01-0,10% | 0,10% | 0,1-3 руб. | 2,5% картой 0,6% Apple и Google Pay $15-€30 | 0-299 | 0 |
| Альфа-Инвестиции | 0,01-0,30% | 0,01-0,30% | 10–50% биржевого сбора | 0 | 0-199 | 0 |
Эта таблица показывает, что невозможно выделить одного лидера, у которого условия обслуживания по всем позициям были бы лучшие на рынке. У некоторых дешевле операции с инструментами фондовой секции, у других — с валютами или фьючерсами и опционами. Часть компаний предоставляют услуги депозитария безвозмездно, еще часть — требуют абонентскую плату, если с ценными бумагами была проведена как минимум одна операция.
Подведем итоги
Нельзя однозначно сказать, что самые низкие комиссии у брокера X. У каждой компании свои конкурентные преимущества. С уверенностью можно заявить одно: открывая брокерский счет у той же организации, что и банковский, трейдер сэкономит на пополнении и снятии средств.
В остальном выбор посредника, если откинуть надежность и другие важные параметры, нужно основывать на следующих показателях:
- Каким капиталом располагает инвестор? Если сумма большая, то по возможности нужно выбирать тарифы с фиксированным сбором.
- Как часто совершаются сделки? Пассивным инвесторам, которые 1-2 раза в месяц покупают ETF-фонды, стоит выбрать планы брокерского обслуживания без абонентской платы с минимальной ценой услуг на рынке. И наоборот, трейдерам, которые приобретают бумаги ради короткого спекулятивного роста, лучше подойдут условия с фиксированной комиссией в месяц, но пониженными процентами от сделки. На этом шаге тоже нужно учитывать размер капитала. Имея в распоряжении крупную сумму, лучше ежемесячно перечислять 100-200 рублей за обслуживание, но взамен пользоваться сниженными ставками в процентах.
- Какие сделки совершаются чаще других. Если основа торговой стратегии — фьючерсы и опционы, то стоимость операций на фондовом рынке не играет роли. Нужно ориентироваться на цены срочной секции.
Поиск брокера с минимальной комиссией для конкретного пользователя удобно делать через моделирование торговли. Нужно посчитать, каким депозитом и сколько сделок в месяц будет совершать инвестор. Далее необходимо сложить все затраты, которые он понесет и разделить на количество операций. Такой тест проводится отдельно по каждому плану всех компаний из обзора.
Для удобства можно пользоваться таблицами тарифов брокеров в 2024 году, которые размещены выше. К общей сумме обязательно нужно прибавить цену депозитарного обслуживания.
В результате этого эксперимента получится точная стоимость в пересчете на одну сделку. Цифры будут актуальны для конкретной стратегии и наглядно покажут, какие тарифные планы дают самые низкие затраты.
