Рейтинг брокеров по количеству клиентов
Нет требований к минимальному депозиту
Наличие демо-счета
Удобное мобильное приложение
Обучение для начинающих инвесторов
Широкий выбор активов
Минимальная оплата за депозитарий
Вывод средств без комиссии
Нет скрытых комиссий
Низкая комиссия за операции
Выгодное обслуживание счета
Выгодные подарки за регистрацию
Подходит новичкамБиржа объединяет много разных участников. Здесь можно встретить брокеров, управляющие компании, дилеров, кредитные организации. Но физическим лицам вход сюда закрыт. Только желания купить акцию, облигацию или фьючерс мало: необходим посредник. Их роль на фондовом рынке выполняют компании с лицензией ЦБ РФ. Они предоставляют торговые платформы и Личный кабинет для работы с ценными бумагами.
Первый шаг новичка — выбор профучастника, который будет выводить поручения на биржевую площадку. Необходимо заглянуть в рейтинг брокеров по количеству клиентов в 2024 году и подписать договор с одним из них.
Наряду с этим параметром есть много других, но показатель популярности — ключевой. Он формируется с учетом таких характеристик компании, как клиентоориентированность, лучшие тарифы, сервисы для обучения и аналитики.
Рейтинг брокеров по количеству клиентов в 2024 году
Организаторы торгов постоянно обновляют статистику по достижениям фондовых операторов и выкладывают их в отдельных файлах. На Московской бирже 12 таких списков. Каждый месяц их обновляют. На декабрь 2021 года (по итогам ноября) на сайте MOEX данные были такими.
| Позиция в рейтинге | Название | Количество открытых счетов |
|---|---|---|
| 1 | Тинькофф | 8 424 886 |
| 2 | СберБанк | 5 338 865 |
| 3 | ВТБ | 2 073 973 |
| 4 | Альфа-Банк | 1 527 390 |
| 5 | БКС | 841 934 |
Теперь немного о каждом посреднике.
АО «Тинькофф Банк»
Компания стабильно держит первые места не только по числу зарегистрированных, но и вне конкуренции по активным клиентам. Хотя брокерские услуги Tinkoff начал оказывать с 2018 года. Его особенность — отсутствие физических отделений. Банк был создан по модели американского финансового холдинга Wells Fargo.
Гордость фондового оператора — его приложение для инвестиций. В нем есть все, чтобы работать с ценными бумагами:
- Инвестидеи. Регулярные подборки активов с прогнозами собственных аналитиков.
- Советник. Алгоритм, помогающий подобрать стратегию и сформировать портфель после определения профиля.
- Скринер. Подбор ЦБ по мультипликаторам и финансовым показателям компаний.
- Пульс. Социальная сеть, разработанная для клиентов.
- Обучение. Для начинающих есть большой курс подготовки с тестированием.
- Календарь инвестора. Если нужно узнать дату закрытия реестра, погашения облигаций и фьючерсов — этот сервис поможет.
Трейдерам понравится торговый терминал с возможностями технического анализа как в TradingView.
Базовый тариф компании — ее основной минус. Он составляет 0,3% от объема сделки — самая высокая планка среди брокеров РФ на декабрь 2021 года. Кто совершает за месяц оборот от ₽5 млн или держит портфель стоимостью более ₽2 млн, подключают план «Трейдер» — на нем сбор будет всего 0,04%, а при невыполнении взимается абонентская плата ₽290 в месяц.
Сбербанк
Это старейшая российская финансовая организация и посредник на рынке ценных бумаг, работающий с 2000 г. На декабрь 2021-го здесь открыто более 5,3 млн. брокерских счетов, что ставит Сбер на 2 место в рейтинге Мосбиржи. По активным клиентам компания занимает 3 строку. А показатель количества открытых ИИС рекордный — 2,1 млн.
Брокер практически не продвигает инвестиционные услуги, но все равно вызывает доверие и считается популярным. Сервисы для работы с ЦБ у него развиты слабо, но большую роль играет надежность банка. Через Сбер неквалифицированным клиентам доступны активы из листинга Мосбиржи. Для входа в рынок используются терминал QUIK и два приложения для мобильных устройств. В браузерной версии Личного кабинета торговые поручения не подаются.
Загрузка ...У Сбера есть выгодный тариф — «Самостоятельный». Сделка на нем стоит от 0,018% до 0,06%, в зависимости от оборота за сессию. Но по умолчанию новых клиентов присоединяют к плану «Инвестиционный», на котором обслуживание стоит 0,3%. Переключиться можно в Личном кабинете онлайн-банка бесплатно.
ВТБ
Компания была учреждена в 1990-м при государственном участии, а лицензии профучастника получила в 2003 году. На декабрь 2021-го на обслуживании числилось чуть больше 2 млн счетов. Посредник был третьим в списке лидеров Московской биржи. По количеству индивидуальных инвестиционных счетов банк занимал такую же позицию с цифрой 810 824. Активных клиентов насчитывалось почти 360 тыс. (2 место).
Брокер уделяет много внимания услугам на рынке ценных бумаг. Работать с активами можно через Личный кабинет, вариации торговой системы QUIK и приложение «ВТБ Мои Инвестиции». Мобильный клиент — один из лучших на российском рынке. В нем собрано много функций:
- Финансовые транзакции.
- Аналитические сервисы.
- Бесплатный робот-советник.
- Новостная лента.
- Инвестиционные идеи.
- Управление аккаунтом.
У брокера большая тарифная сетка из 3 разделов: базовые, привилегированные и премиальные планы. Новым клиентам устанавливают «Мой онлайн» с торговым сбором 0,06% (с учетом биржевой комиссии), без абонентской платы. Переключиться на другой тариф можно в административном разделе приложения.
АО «Альфа-Банк»
Если просмотреть рейтинг брокеров по количеству клиентов по месяцам, можно увидеть, что до апреля 2021-го компания занимала 5 строчку. Однако ей удалось занять 4 место, на котором она оставалась на момент написания статьи. В декабре, по данным организатора торгов, у посредника насчитывалось более 1,5 млн клиентов с брокерскими счетами. По активности инвесторов банк занимал 5 место, уступая на шаг своей же управляющей компании.
Лицензии профессионального участника банку выданы в 2000-м. Но развивать сервисы он начал с 2010 года. За это время брокер получил много наград, разработал приложение для инвестиций и нарастил клиентскую базу.
У компании 2 основных плана и 2 с опциями «Персональный брокер» и «Советник». По тарифу для инвесторов комиссия составляет 0,3%. Спекулянтам понравятся условия по второму — 0,014% от сделки и ₽199 ежемесячной платы за обслуживание.
БКС
Компания Брокеркредитсервис была основана в Новосибирске в 1995 году. Изначально она занималась посредническими услугами. В 2020-м несколько юридических лиц фондового оператора объединили в один бренд — БКС Мир Инвестиций.
На Московской бирже в декабре 2021 года компания занимала 5 место по количеству зарегистрированных клиентов. В остальных списках она стабильно держит 2-6 строчки. Но в рейтинге по торговому обороту БКС лидирует — ₽1,7 трлн в ноябре (отрыв в 2,5 раза от второго участника).
У посредника большой набор сервисов, помогающих оптимизировать работу с ценными бумагами:
- Обучение. Регулярные вебинары, очные программы, статьи и демосчет помогут новичкам разобраться в инвестициях.
- Бонусы. Можно получать кэшбек за использование банковской карты БКС и подарки за пополнение счета.
- Инвестидеи. Для тех, кто неуверенно себя чувствует в самостоятельной аналитике.
- Личный консультант. Премиальная услуга для клиентов с портфелем от ₽6 млн.
- Автоследование. Подключение счета к стратегиям специалистов.
На тарифе «Инвестор» компания взимает 0,1% от сделки — это не самая высокая комиссия, но больше среднего показателя. По второму плану, «Трейдер», списывается всего 0,01%, однако предусмотрена абонентская плата ₽299.
На что обратить внимание при выборе брокера
У посредника на рынке ценных бумаг должна быть лицензия регулятора. Без нее ни в одной стране организаторы торгов не допустят к работе с биржевыми активами. В РФ выдачей лицензий занимается Банк России. Чтобы стать профессиональным участником, нужно соответствовать требованиям и потратить кучу денег. Список организаций с правом предоставлять посреднические услуги есть на официальном сайте ЦБ РФ и регулярно обновляется.
Списки лицензированных профучастников ЦБ РФ
Компанию можно выбрать из рейтингов участников торгов на биржах. Но не все работают с физическими лицами, а некоторые вообще не оказывают посреднические услуги. В реестрах Центрального Банка в середине декабря числились 251 брокерская компания и 182 управляющих активами. Как из этой массы узнать, кто лучше? Ниже описано несколько признаков, на которые можно опереться при поиске.
Количество клиентов
Популярность — сильный параметр при условии, что имеются разрешительные документы, а деятельность ведется строго в рамках законодательства. Есть компании, работающие не один десяток лет, но не сумевшие выйти в топ-25 по брокерским счетам. Причины этому разные: высокие комиссии, слабая техническая поддержка, отсутствие дополнительных сервисов, сбои на платформах и многое другое. Если у фондового оператора мало клиентов, это показатель, что в компании что-то идет не так.
Чтобы узнать, какому посреднику инвесторы симпатизируют больше, можно открыть рейтинг брокеров по количеству клиентов на сайте Московской биржи. На площадке Санкт-Петербурга такие списки тоже есть, но там указаны только места. Провести мониторинг самостоятельно просто — потребуется сделать несколько переходов по страницам на сайте MOEX:
- Зайти во вкладку «Фондовый рынок».
- Открыть список «Участники торгов».
- Кликнуть по строке «Ведущие операторы».
- Выбрать нужный файл с рейтингом в открывшемся окне (число зарегистрированных клиентов).
Как посмотреть количество клиентов посредников на MOEX
В нем будет таблица с 25 фаворитами за текущий месяц с точным указанием количества открытых счетов. Даты отфильтровываются до 2011 г. (год создания Московской биржи). Компанию можно проанализировать, сверяя список с другими реестрами: активные клиенты, сколько открыто ИИС, объемы торгов. Данные стоит смотреть не только за последний месяц — желательно пролистать таблицы за весь год или даже два, чтобы понять, какой брокер держит позиции лучше других.
Размер комиссии
Главный заработок посредников — торговые сборы. Их взимают с каждой сделки или в конце сессии за весь дневной объем. В РФ диапазон от 0,01% до 0,3%. Размер зависит от выбранного брокера и тарифного плана. Низкая плата обычно идет с условиями: сделать большой оборот за день, иметь на счете сумму с 6 нулями, использовать премиальные продукты компании, вносить ежемесячный платеж.
Тариф выбирают соответственно риск-профилю. Если он спекулятивный, то высокие комиссии не подойдут, так как нужно будет совершать много сделок. Лучше выбрать план с низким процентом, даже если на нем берут деньги за обслуживание.
Оплата за депозитарий
Вместе с брокерским счетом клиенту открывают депозитарный. На первом хранятся финансы, на втором — ценные бумаги. Это не физические отделения, где лежат горы акций и облигаций, а сервера с электронным документооборотом. Большинство посредников имеют лицензию на деятельность по учету и хранению ЦБ, поэтому комиссия включена в тарифы.
При работе с компанией без собственного депозитария нужно учитывать такую статью расхода. Даже если сотрудники посредника утверждают, что комиссия брокера окончательная, они могут не знать, что за хранение ЦБ клиенту придется платить отдельно. Немного (до ₽300), но это лишние траты, которых можно избежать, выбрав фондового оператора с бесплатным депозитарным обслуживанием.
Доступ к иностранным бумагам
До 2020 года проблемой Московской биржи было отсутствие акций зарубежных эмитентов. Брокеры, которые подключены только к этому организатору торгов, не пользовались популярностью. Но все изменилось — на декабрь 2021 года здесь более 750 акций, облигаций, фондов и депозитарных расписок иностранных компаний. Мосбиржа не собирается на этом останавливаться и будет наращивать объем дальше.
Однако многих инвесторов все равно не устраивает положение дел. Такие заключают договор с посредником, который дает доступ к обоим биржам РФ. На декабрь 2021-го на площадке СПБ числилось 1999 ЦБ зарубежных эмитентов.
Если у гражданина есть статус квалифицированного инвестора, то ему неважно, к каким организаторам торгов РФ подключает брокер. Главное, чтобы последний предоставлял доступ к внебиржевым инструментам — ими считаются все активы, которые обращаются вне российских компаний.
Терминалы и приложения
Главный рабочий инструмент инвестора — торговая платформа. Брокеры используют программное обеспечение сторонних разработчиков. Также они прибегают к собственным платформам. Софт может сыграть решающую роль в выборе посредника. На рынке ценных бумаг большой вес имеет ПО для мобильных устройств.
Компании, которые уделяют много внимания функциональности и технологичности приложения для инвестиций, часто предпочтительнее других.
Важен также выбор терминалов. Хорошо, если профучастник предлагает браузерную, десктопную и мобильную версии. Некоторые посредники взимают плату за использование отдельного программного обеспечения. Этот момент стоит уточнить обязательно.
Пополнение счета и вывод средств
Хоть для финансовых транзакций брокерам РФ разрешено использовать только банковские методы, все реализуют это право по-разному. Вот способы, доступные у профучастников для внесения и снятия денег:
- Переводы по реквизитам.
- Кредитные, дебетовые карты.
- Онлайн-банк.
- Приложения.
- В отделении компании наличными.
Посредник может предлагать один или все перечисленные способы. Чем их больше, тем инвестору удобнее работать с неторговыми поручениями.
Распространенные ошибки новичков
Главный промах — ориентироваться только лишь на рейтинг брокеров по количеству клиентов или другой показатель. Человек видит, что у посредника за последний год открыто больше счетов, чем у конкурентов, и спешит зарегистрироваться у него. Необходимо применять любой показатель в комплексе с другими данными. Например, если соотнести рейтинг по числу инвесторов с местом по активным клиентам, можно понять, какой процент от всех зарегистрированных регулярно совершает сделки.
Второе заблуждение — думать, что дружелюбность брокера вызвана его любовью к клиенту.
Единственная причина, по которой посредник лезет из кожи вон, чтобы угодить, — деньги.
Основной источник доходов фондовых операторов — торговые комиссии. По этой причине они делают все, чтобы стимулировать клиентов совершать как можно больше операций: проводят акции и розыгрыши, дают скидки, предлагают подарки.
Итоги
Выбор оператора — первый шаг в мир финансовых рынков. Чтобы не пожалеть о сотрудничестве и условиях, для начала нужно изучить несколько ключевых показателей. Один из них — рейтинг брокеров по количеству клиентов. Факт наличия компании в списке говорит о том, что ей доверяют, а инвесторы в основном довольны предоставляемыми сервисами.
Но использовать только один параметр количества клиентов не следует. Так можно пропустить другие важные показатели: размеры комиссий, скорость отклика службы поддержки, наличие аналитических и новостных сервисов. Конечно, законом не запрещено потом открыть счет у другого брокера, но зачем их плодить? Достаточно выделить пару часов на внимательное изучение и подписать договор обслуживания с компанией, подходящей по всем условиям.
