Рейтинг лучших STP-брокеров
Нет требований к минимальному депозиту
Наличие демо-счета
Удобное мобильное приложение
Обучение для начинающих инвесторов
Широкий выбор активов
Минимальная оплата за депозитарий
Вывод средств без комиссии
Нет скрытых комиссий
Низкая комиссия за операции
Выгодное обслуживание счета
Выгодные подарки за регистрацию
Подходит новичкамЗарождение рынка форекс в СНГ пришлось на конец 90-х и начало 2000-х годов. Тогда были распространены дилинговые центры (ДЦ), работающие по технологии Dealing Desk (DD) — поручения трейдеров не выводились на широкий рынок, а исполнялись внутри компании. Из-за этого возникал конфликт интересов, ведь дилеру невыгодно было оплачивать результаты удачливых клиентов из своего кармана. Поэтому блокировались счета, подкручивались котировки, люди месяцами не могли вывести заработанные деньги. Все изменилось, когда на рынке начали появляться ECN и STP-брокеры.
В статье рассказано о технологии исполнения ордеров без участия посредника, из чего складывается прибыль провайдеров и как отличить ДЦ от настоящего брокера.
Что такое счет с STP-технологией
Аббревиатура от английского Straight Through Processing (сквозная обработка ордеров) — название способа исполнения заявок. Брокеры, предлагающие тарифы STP, в отличие от ДЦ не участвуют в сделках. Технология предполагает такой алгоритм:
- Клиент выставляет в торговый терминал ордер на покупку или продажу.
- Посредник выводит его из системы к поставщику ликвидности (ПЛ).
- Последний находит на рынке противоположный заказ и сводит ордера.
- Происходит расчет, и ПЛ отправляет финансовый результат в систему брокера.
- За исполнение с клиента списывают комиссию и спред.
Роль ПЛ первого звена играют крупнейшие банки — с ними сотрудничают известные форекс-брокеры. Другие провайдеры работают с финансовыми организациями-посредниками, берущими ликвидность у поставщиков первого порядка.
Зачем нужна технология STP
В ДЦ клиентские поручения крутятся внутри платформы. Если компания не находит встречную заявку, она исполняет ее сама. Из-за недостатка ликвидности спреды растягиваются, а время с подачи ордера в терминал до его закрытия и расчета увеличивается. У брокеров DD скорость исполнения довольно низкая — около 2 секунд. За это время цена актива может сильно измениться.
STP-брокеры благодаря отказу от дилерского стола избавляют клиентов от этих проблем. На межбанковском рынке ликвидности хватает, чтобы исполнить поручение по любой стоимости актива. Спреды при этом стремятся к 0, а ордера закрываются в пределах 0,05-0,5 секунд.
На чем зарабатывают STP-посредники
В дилинговых центрах деньги крутятся внутри платформы и не поступают с межбанковского рынка. Из-за этого возникает конфликт интересов клиента с компанией. Если первый торгует профессионально и стабильно зарабатывает, то второму это невыгодно — приходится платить из своего кармана.
Кроме спредов доход DD-брокеров — слитые депозиты пользователей. Отсюда необоснованные блокировки учетных записей, игнорирование запросов службой поддержки и растягивание спредов до неимоверных размеров. Компании, работающие по этой устаревшей технологии, не пользуются популярностью.
При сквозной обработке ордеров провайдер не связан с ценообразованием на активы. Удачные сделки трейдеров оплачивают участники широкого рынка, а ордера исполняются вне платформы — брокер перекидывает заявку на межбанк и принимает оттуда результаты.
У брокеров STP 3 способа заработка:
- Комиссии. За сделку взимается небольшой фиксированный сбор.
- Спреды. Ликвидности на открытом рынке настолько много, что разница между лучшими предложением и спросом бывает нулевой. Провайдер этим пользуется, накидывая небольшой спред для каждого ордера.
- Дополнительные услуги. Это все, что не предоставляется в рамках базовых тарифов: индивидуальная аналитика, расширенные возможности на торговой платформе, VIP-условия для крупных клиентов и прочее.
Компаниям без дилерского стола невыгодно «вставлять палки в колеса» участникам.
Длительно торгующий трейдер для них — источник постоянной комиссии и поступлений от спредов.
Как открыть STP-счет
Первый шаг — поиск посредника. Некоторые ДЦ заверяют на своих сайтах, что они работают по технологии STP, но на практике это оказывается неправдой. Надежного брокера можно поискать по отзывам на специализированных форумах или в рейтингах крупных порталах о трейдинге.
О том, как проверить компанию на надежность, — в этой статье на Binium.
Если посредник уже выбран и решение работать с ним принято, нужно запросить регистрацию счета. Алгоритм у всех брокеров одинаковый:
- Внести в первичную форму номер телефона и e-mail и подтвердить их.
- Заполнить анкету с указанием личных данных.
- Выбрать тарифный план с технологией STP.
- Пополнить счет доступным способом.
Надежный провайдер не даст клиенту проводить финансовые операции на сайте до прохождения верификации. Для процедуры потребуется загрузить сканы паспорта и документа, подтверждающего адрес проживания (квитанция за коммунальные услуги, выписка с банковской карты, счет за интернет и другие).
После прохождения идентификации можно приступать к настройке счета и приготовлениям к работе.
Выбор кредитного плеча
Особенность деятельности на форекс — маржинальная торговля. Если у клиента не хватает средств, чтобы открыть сделку желаемым объемом, он может занять их у брокера. Однако не нужно перед каждым поручением просить о займе — кредитное плечо необходимо выбрать 1 раз во время регистрации аккаунта или уже после.
Загрузка ...Его размер зависит от уровня допустимого риска трейдера и его стратегии. В тарифах заемные средства показывают как отношение денег брокера к финансам клиента. Например, если указано значение 1:100, то на каждый доллар (или другую валюту) приходится $100 компании. Кредитное плечо действует в течение сделки — как только она закрывается, все возвращается провайдеру.
Выбор платформы
Брокеры с технологией STP в плане технического и программного оснащения не отличаются от других участников рынка форекс. Это относится и к торговым терминалам. Самый распространенный софт для валютного рынка — MetaTrader 4 и 5. Их разработкой и обновлением занимается IT-компания Meta Quotes.
Условия по STP-тарифу у брокера
Эти платформы позволяют поддерживать скорость исполнения ордеров, имеют много встроенных инструментов технического анализа и функционал для добавления скриптов-роботов и индикаторов. Кроме них, у брокеров можно встретить терминалы cTrader, Ninja Trader, софт для социального трейдинга и собственные разработки компаний.
Выбрать можно какой угодно терминал — главное, чтобы торговать на нем было удобно.
Котировки на STP-счетах
На форекс торгуют чем угодно. Раньше это были только валютные пары, но позже к ним стали добавляться товарные фьючерсы, акции компаний, фондовые индексы и другое. Однако этот рынок имеет особенность — во время заключения сделок не происходит поставка. К примеру, если трейдер открыл ордер на пару USD/CAD, это не значит, что ему на счет поступят канадские доллары в обмен на американские.
Практически единственный инструмент на форекс — контракт на разницу цен (CFD). Человек ничего не покупает и не продает, а только делает ставку на изменение котировки, а поставщики ликвидности обеспечивают условия, чтобы такие сделки встретились на межбанковском рынке.
В таблице указаны инструменты, на которые встречаются CFD и тикеры самых распространенных контрактов.
| Рынок | Класс актива | Примеры |
|---|---|---|
| Фондовый | Акции | Apple (AAPL), Tesla (TSLA), Магнит (MGNT) |
| Индексы | Dow Jones 30, FTSE 100, MOEX, NYSE | |
| Товарный (фьючерсы) | Металлы | XPD/USD (палладий), XAU/USD (золото), XPT/USD (платина) |
| Сельскохозяйственный сектор | Corn (кукуруза), Wheat (пшеница), Oats (овес) | |
| Энергоносители | WTI (марка нефти), USD/NTG (природный газ) | |
| Валютный | Деньги | EUR/USD, AUD/CAD, GBP/JPY |
| Цифровой | Криптоактивы | Bitcoin, Ethereum, Ripple |
Лучшие финансовые инструменты для торговли
У всех активов есть характеристика, которую стоит проверить перед тем, как с ним работать, — ликвидность. Если на фондовом рынке это не самый главный параметр, то на форекс на него ориентируются в первую очередь. Это способность товара или услуги конвертироваться в деньги. Если что-то продается быстро, то говорят о высокой ликвидности.
Это важно, потому что у популярных инструментов самый низкий спред. К ним относят основные валютные пары, золото и серебро, акции крупных компаний, нефть и некоторые ключевые товары. Определить, насколько ликвиден инструмент, можно по его графику:
- Высокая ликвидность. Движения в основном ровные, тренды устойчивые. Актив предсказуемо ведет себя при смене торговых сессий, а импульсивно двигается только при публикации важных событий.
- Низкая ликвидность. Характеризуется резкими всплесками волатильности после полного «штиля» на графике. Может не двигаться весь день, а потом за несколько минут перекрыть сотню пунктов и больше. Котировки часто рисуют гэпы (ценовые разрывы) и свечи с аномально длинными тенями. Спред по таким инструментам всегда выше среднего по рынку из-за небольшого количества участников.
Сравнение валютной пары с неликвидным инструментом
Преимущества технологии
Главный плюс STP-брокеров — отсутствие конфликта интересов с клиентом. Им невыгодно, когда трейдеры сливают депозит, — они в таком случае лишаются основного заработка (фиксированные комиссии и спреды).
У сквозной обработки транзакций есть еще ряд достоинств, которые отличают данную технологию от дилерского метода:
- Спреды близки к нулю.
- Высокая скорость исполнения ордеров.
- Отсутствие реквот и проскальзываний (благодаря достаточной ликвидности).
- Брокер не вмешивается в процесс торгов — заявки идут на межбанковский рынок.
Как отличить настоящего STP-посредника от фейкового
Часто компании-дилеры вводят трейдеров в заблуждение, предоставляя о своей работе ложную информацию. В сравнительной таблице указаны ключевые различия между брокером, выводящим сделки на поставщиков ликвидности, и теми, кто этим не занимается.
| Параметр | STP-посредник | Дилер |
|---|---|---|
| Цены активов | Заявки исполняются по лучшим котировкам от поставщиков | Закрывает ордера сам, может изменять стоимость на свое усмотрение |
| Скорость обработки поручений | 0,05-1 секунда | От 2 секунд |
| Качество исполнения | Даже при импульсных движениях проскальзывания минимальные, а реквоты отсутствуют | Ордера не закрываются или принимаются по сильно отличающейся котировке |
| Спреды | Плавающие, около нулевого значения, незначительно растягиваются на новостях | Фиксированные, выше средних по рынку, сильно расширяются при любых импульсных движениях |
| Сервисы | Следит за обновлением и добавлением учебных материалов и вспомогательных ресурсов | Невыгодно, чтобы клиенты обучались правильно торговать, поэтому может отсутствовать даже минимальный набор |
Рейтинг STP-брокеров в 2024 году
Не все топовые посредники на рынке форекс используют способ сквозной обработки — некоторые предпочитают альтернативный вариант (ECN-сеть). Список состоит из 5 самых известных компаний, у которых трейдер может открыть счет с технологией STP.
| Название | Год основания | Регулятор (или членство в финансовых комиссиях) | Минимальный депозит | Максимальное кредитное плечо |
|---|---|---|---|---|
| NPBFX | 1996 | FinaCom | $10 | 1:1000 |
| Forex4you | 2007 | BVI FSC | $1 | 1:1000 |
| ForexClub | 1997 | FinaCom | $10 | 1:500 |
| FXOpen | 2003 | CySEC | $300 | 1:30 |
| Swissquote bank | 1990 | FINMA | $1000 | 1:100 |
Кредитное плечо указано самое высокое из доступных на разных типах счетов. Как правило, по STP редко предоставляют займ больше 1:100. Сумма внесения на планах для межбанка тоже может отличаться от минимальной по остальным тарифам.
