Лучшие брокеры в Беларуси для инвестиций
Нет требований к минимальному депозиту
Наличие демо-счета
Удобное мобильное приложение
Обучение для начинающих инвесторов
Широкий выбор активов
Минимальная оплата за депозитарий
Вывод средств без комиссии
Нет скрытых комиссий
Низкая комиссия за операции
Выгодное обслуживание счета
Выгодные подарки за регистрацию
Подходит новичкамУ финансовых рынков разных стран много общего. Это и стандарты спецификаций, и наборы инструментов, и взаимодействие участников. Однако в некоторых сферах есть значительные различия. Например, одни не размещают на национальной бирже акции других стран, вторые не всем разрешают торговать отдельными классами активов. В статье рассказано о лучших брокерах в Беларуси для инвестиций с лицензией НБ РБ и особенностях работы на финансовых рынках этой страны.
Правила ведения бизнеса для брокеров в Беларуси
Биржевые посредники в РБ — это профессиональные участники рынка ценных бумаг с лицензией Нацбанка. Получить документ могут 3 категории лиц:
- Компании, зарегистрированные в республике.
- Иностранные организации.
- Белорусские индивидуальные предприниматели.
Для занесения в реестр НБ РБ соискатель должен соответствовать требованиям регулятора. Вот главные из них:
- Поддерживать норматив достаточности средств.
- Иметь прозрачную структуру инвестиций.
- У руководителей и работников не должно быть судимостей по экономическим статьям.
- Техническое оснащение с системами защиты от утраты данных.
- Сотрудники, выполняющие обязанности, связанные с лицензированными услугами, проходят аттестацию.
Если эти пункты выполнены, соискатель собирает пакет документов и должен предоставить его в Министерство финансов. Орган принимает решения по выдаче лицензий.
Требования НБ РБ
После получения разрешения на ведение деятельности с ценными бумагами брокерские компании в Беларуси проходят аккредитацию на бирже, с которой планируют работать. В Республике их 2:
- БВФБ (Белорусская валютно-фондовая биржа). На площадке обращаются акции и облигации национальных эмитентов. Иностранные ценные бумаги и депозитарные расписки к торгам не допускаются. На дату написания статьи в листинге было 2740 инструментов.
- БУТБ (Белорусская универсальная товарная биржа). Здесь заключают спотовые сделки на древесину, металлы, нефтепродукты. Однако мало кто из брокеров, работающих на фондовом рынке, параллельно является профучастником организованных торгов товарами.
Чтобы стать членом биржи, необходимо зарегистрировать на ней трейдеров, предоставить пакет документов, список которых пришлют соискателю, и оплатить сбор 2200 белорусских рублей. Решение об аккредитации биржа принимает в течение 30 дней и уведомляет брокера о результате.
Белорусская национальная биржа БВФБ
Лицензированная компания должна поддерживать соответствие законодательству и регламентам НБ РБ:
- Выполнять поручения клиента.
- Вовремя формировать и раскрывать финансовую отчетность.
- Поддерживать размер средств на достаточном уровне.
- Не совершать экономических преступлений.
Главное правило посредника при работе с клиентами — запрещено использовать депонированные средства и приобретенные активы инвесторов в целях компании. Регулятор отзовет лицензию, если профучастник допустит грубые нарушения 2 раза подряд в течение 12 месяцев.
Особенности открытия брокерских счетов в Беларуси
Клиент с провайдером заключают 3 вида договоров согласно законодательству:
- Депозитарный. Приобретенные активы необходимо размещать на защищенных серверах профучастника. Это тоже лицензируемая деятельность, поэтому стоит заранее узнать у брокера о наличии депозитария. Если у клиента уже есть счет депо, он просто заключает договор комиссии.
- Брокерского обслуживания (комиссии). На заключение сделок посредником по поручению инвестора на организованных и внебиржевых торгах.
- Доверительного управления (ДУ). Гражданину открывают счет, он его пополняет, выбирает стратегию из предложенных. Брокер совершает сделки без поручений в соответствии с торговым планом.
После подписания договора и регистрации счета инвестор начинает зарабатывать. И тут становится очевидной первая особенность белорусского рынка ценных бумаг.
Неважно, какой вид сотрудничества выбрал клиент. Полностью самостоятельно торговать не получится. Подача поручений осуществляется только через телефонный звонок сотруднику.
Это сильно тормозит работу с активами. Краткосрочным трейдерам на фондовом рынке РБ будет очень сложно, а скальперам здесь совсем нечего делать. Есть 2 альтернативы торговать классическим способом:
- Работа через зарубежного брокера. В РБ не запрещено открывать счета в иностранных компаниях. До июля 2021 года в Республике действовало ограничение — для приобретения ценных бумаг эмитентов, зарегистрированных в других государствах, требовалось разрешение Нацбанка. Позже это правило упростили — теперь нужно только отправить уведомление об открытии аккаунта.
- Покупка CFD. Рынок форекс в Беларуси, в отличие от фондового, лоялен. Лицензирование брокеров, работающих в этой сфере, необязательно — достаточно регистрации и внесения в реестр. Кроме того, доход по беспоставочным контрактам не облагается налогом на прибыль физлиц.
Как выбрать брокера
На национальной фондовой бирже в апреле 2022 года в реестре числилось 88 компаний. Однако не все они занимаются посредничеством и не каждый работает с полным набором инструментов: у некоторых нет лицензий, так как они сами инвестируют на организованных торгах, не предоставляя никаких услуг. Трудность выбора в том, что рейтинга фондовых операторов РБ не существует. Есть список на бирже и реестр профучастников на сайте Министерства финансов. Еще компании не разделены по рынкам, поэтому придется воспользоваться фильтром. На БВФБ доступны 5 секций:
- Форекс.
- Депозитные аукционы.
- Срочная.
- Фондовая.
- Валютная.
В остальном нужно действовать на ощупь, изучая каждого выбранного участника.
Лицензия НБ РБ
В большинстве стран на каждый вид деятельности регулятор выдает разрешение с номером. Например, в РФ для получения документа на доверительное управление и работу брокером нужно 2 раза пройти процедуру соответствия и отправить заявку. В РБ выдается один документ с указанием всего, чем будет заниматься провайдер на бирже. При подготовке обращения к регулятору необходимо выполнить требования по нужным видам деятельности.
Шаги для проверки лицензии:
- Зайти на сайт организатора торгов (Белорусская валютно-фондовая биржа).
- В верхней части страницы открыть выпадающий список «Инвесторам».
- Выбрать пункт «Участники финансового рынка».
- Отфильтровать компании, поставив галочки напротив интересующих секций.
- Найти брокера и переключиться на его карточку.
- Открыть строку с подписью нужного рынка.
Лицензия прописывается только для фондовой секции — в остальных случаях действуют банковские разрешения.
Как проверить лицензию на БВФБ
Инструменты
На национальной бирже не обращаются иностранные инструменты. Это касается всех рынков, доступных на площадках Беларуси, кроме форекс. Однако брокерам не запрещено сотрудничать с провайдерами и депозитариями других государств, поэтому иностранные акции, облигации и деривативы тоже можно покупать. Набор зарубежных бирж следует уточнить у оператора перед подписанием договора.
Какие инструменты есть на БВФБ:
- Акции белорусских компаний.
- Государственные и корпоративные облигации.
- Деривативы (срочные).
- Валютные пары.
Для доступа к торгам на иностранные площадки или внебиржевой рынок дополнительных разрешений или квалификаций не требуется.
Уровень депозитов
Онлайн-брокер для белорусов — это компания, предлагающая еще и доверительное управление в разных вариантах. А при таком способе оказания услуг профучастник отдает предпочтение клиентам с крупными капиталами. Связываться с инвесторами с $10-100 невыгодно. Мало провайдеров раскрывают информацию о требованиях к минимальному депозиту, но некоторые компании предоставляют такие данные.
Лимиты на 3 разновидности доверительного управления на примере Альфа-Банка РБ.
| Тип доверительного управления | Минимальная сумма | Описание |
|---|---|---|
| По приказу | $500, €500, ₽30 000 | Клиент самостоятельно выбирает активы, которые для него купит брокер. |
| Полное | $10 000 | Инвестор передает ценные бумаги и деньги специалистам компании на весь срок. Они формируют портфель по выбранной клиентом тактике. |
| Индивидуальное | $300 000 | Стратегия разрабатывается под предпочтения лица, с которым заключен договор. Сделки совершаются по согласованию. |
Комиссия
Основной сбор, взимаемый провайдерами — торговый. Ордера на продажу и покупку оплачиваются из расчета от объема суммы в процентах. Это относится к контролируемому ДУ. В случае с полным управлением портфелем брокер устанавливает годовую ставку от инвестированной суммы.
Кроме обязательных платежей оператору услуг, есть сборы организатора торгов. Компании включают их в свои тарифы или указывают отдельно. Информация о размерах опубликована на сайте биржи. Все суммы обозначены в национальной валюте — белорусских рублях.
В таблице пример вознаграждений, взимаемых за брокерское обслуживание ОАО «Сбер Банк» (в пересчете на российские рубли по курсу Нацбанка РБ на 15 апреля 2022 года).
| Услуга | Комиссия | Минимум |
|---|---|---|
| Заключение договора обслуживания на рынке ценных бумаг | ₽610 | — |
| Сделка с облигациями | 0,05% | ₽732 |
| Сделка с акциями | 0,10% | |
| Ордера на внебиржевой площадке | 0,01% | ₽732-2441 (в зависимости от класса актива) |
Ко всем суммам прибавляется сбор организатора торгов. В среднем комиссии практически не отличаются от российских. Разница в минимальных депозитах и способах подачи заявок на рынки.
Репутация
Этот фактор по важности равен наличию лицензии. Даже если у компании разрешительный документ на деятельность профучастника, с ней могут быть проблемы:
- Сбои в программном обеспечении.
- Некомпетентные сотрудники.
- Ошибки трейдеров при исполнении поручений.
- Некачественная аналитика.
Однако в Беларуси отсутствуют рейтинги брокеров по надежности, опубликованные сторонними сайтами. Это усложняет процесс выбора. Здесь используется следующий подход: так как почти все провайдеры — банковские или другие финансовые организации, нужно мониторить, как отзываются о бренде в целом.
Помогут также оценки рейтинговых агентств (РА), желательно международных. Это компании, с которыми у кредитных организаций подписан договор — они регулярно проводят аудиты и дают заключение о кредитоспособности и финансовой устойчивости. Единственное национальное РА в Республике Беларусь — BIK Ratings. По оценкам международных организаций (например, Fitch, Moody’s, S&P Ratings), на 2022 год провести анализ будет сложно: многие банки РБ находятся под европейскими и американскими санкциями.
Придется опираться на внутренние источники. Можно использовать форумы, группы в соцсетях, где собираются трейдеры и инвесторы, читать блоги. Уместно изучать информацию в других открытых источниках.
Техническая поддержка
Даже если у компании есть лицензия, тарифы с низкими комиссиями и много дополнительных сервисов, все может испортить качество общения с сотрудниками. Иногда этот фактор становится критическим. Например, к Личному кабинету получили доступ третьи лица, поэтому нужно срочно вывести деньги, или инвестора не устраивает, как работает управляющий — все это требует быстрого решения.
Некомпетентная и медленно реагирующая служба поддержки приведет к потере времени и денег. Перед сотрудничеством следует протестировать каналы связи на скорость, а работников компании на знание финансовых рынков.
Топ-5 белорусских брокеров с лицензией НБ РБ в 2024 году
На момент написания статьи, согласно списку с сайта Министерства финансов, в Республике Беларусь числилось 52 профессиональных участника, имеющих разрешение хотя бы на один вид деятельности на рынке ценных бумаг. Можно сотрудничать с посредниками из этого реестра, но выбор усложняется отсутствием рейтингов и малым количеством отзывов.
Реестр лицензированных Минфином компаний
Инвестору придется самому исследовать провайдера на надежность, удобство и качество работы службы поддержки. Если воспользоваться списком топ-5 брокеров Беларуси, составленным сотрудниками редакции Binium, можно сэкономить время. В него вошли известные в РБ компании, наиболее финансово устойчивые и предлагающие приемлемые условия.
| Название | Год основания | Номер лицензии | Базовая комиссия за сделку | Депозитарный сбор (год) |
|---|---|---|---|---|
| ОАО «Сбер Банк» | 1993 | 02200/5200-1246-1086 | 0,05% | 0,25% |
| ЗАО «БСБ Банк» | 2002 | 02200/5200-126-1149 | 0,10% | — |
| УП «АСБ БРОКЕР» | 2012 | 02200/5200-12-1135 | 0,30% | 0,20% |
| ЗАО «Айгенис» | 1995 | 02200/5200-1246-1116 | 0,30% | 0% |
| «Приорбанк» ОАО | 1989 | 02200/5200-1246-1080 | 0,20% | 0,01% |
Указанные размеры сборов не дают достаточное представление о стоимости обслуживания у отдельного брокера. Многие компании устанавливают минимальную комиссию за одну сделку. Процент вознаграждения зависит от объема поручения. По разным типам активов стоимость сделки будет различаться. Для детального изучения информации следует зайти в раздел «Тарифы» у выбранного провайдера.
Выводы
Фондовый рынок Республики достаточно специфичен. Здесь не ведутся рейтинги профучастников, а инвестировать можно только на условиях разных вариантов доверительного управления. Даже если белорусские брокеры предоставляют торговую платформу, ее функциональность настроена на подачу поручения не на биржу, а провайдеру. Хотя этот способ ДУ приближен к классическому трейдингу.
Профучастника на рынке ценных бумаг следует выбирать из лицензированных Министерством финансов. В остальном нужно опираться на размеры комиссий, работу службы поддержки и удобство сервисов. Если провести самостоятельно анализ компании не получается, то можно сотрудничать с оператором из списка в таблице, которая представлена в статье.
